Met iBanFirst kunnen bedrijven betalingen doen aan begunstigden, leveranciers, klanten, partners, dochter- en moederbedrijven in 137 valuta in 181 landen.
Betalingen worden gedaan in naam van het bedrijf en kunnen door begunstigden gemakkelijk worden gevolgd en geïdentificeerd op hun bankafschriften.
Het doen van een betaling:
Ga naar Betalingen en klik op de paarse knop rechtsboven.
Selecteer de te debiteren rekening en de rekening van de begunstigde waarop het bedrag moet worden bijgeschreven.
Voer het bedrag in en selecteer de valuta.
Voeg in het veld Mededeling de betalingsreferentie voor uw begunstigde toe.
Optioneel: vul het veld Interne referentie in. Deze referentie verschijnt op uw rekeningafschriften.
Kies de uitvoeringsdatum en betalingsopties en bevestig vervolgens de betaling.
Betalingen in vreemde valuta
Bij iBanFirst kunt u naadloos een betaling doen vanaf een rekening in een andere valuta dan die van de begunstigde en de betaalvaluta. Er gebeuren in feite twee dingen tegelijkertijd:
1. een betaling
2. een valutaomrekening
De wisselkoers voor betalingen in vreemde valuta ziet u in stap 2, net als bij en gewone valutaomrekening.
Tijdpad voor betalingsuitvoering en creditering
Als de betaling gevalideerd is, wordt hij op de geselecteerde datum verstuurd, mits het banksaldo van de versturende rekening dat toelaat.
Afhankelijk van de geselecteerde betalingssnelheid en van de bank, land, valuta van de begunstigde en de toepasselijke sluitingstijd wordt de betaling gecrediteerd op de bankrekening van de begunstigde.
Geavanceerde betalingsvalidatieregels
iBanFirst geeft bedrijven de mogelijkheid om zelf betalingsvalidatieregels in te stellen die passen bij hun eigen betalingsvalidatieregels en interne controles. Lees meer over het instellen van geavanceerde betalingsvalidatieregels.