Onze KYC (Know Your Customer)-verplichtingen en verplichtingen om witwassen en het financieren van terrorisme tegen te gaan maken het nodig dat we een aantal documenten van u nodig hebben om een rekening bij ons te openen.

Dit zijn:

Voor bedrijven:

· Ondertekend iBanFirst-contract

· Oprichtingsakte

· Gedateerd en ondertekend overzicht van de aandeelhoudersstructuur waarop de Ultimate Beneficial Owners (UBO's) zijn aangegeven

· Belangrijkste bedrijfsbankgegevens

Voor UBO's en gebruikers van het iBanFirst-platform:

· Een geldig identiteitsdocument

Wat is een Ultimate Beneficial Owner (UBO)?

Een Ultimate Beneficial Owner (UBO) is

· een natuurlijke persoon die, direct of indirect, de eigenaar of beheerder van een bedrijf is, met meer dan 25% van de aandelen of stemrechten, of

· een natuurlijke persoon namens wie een transactie wordt uitgevoerd.

Regelgeving verplicht gereguleerde betaalinstellingen zoals iBanFirst de UBO's te identificeren en te controleren, in het kader van zijn KYC-, AML- en CFT-verplichtingen.

Wat is een geldig identiteitsdocument?

Onder identiteitsdocumenten worden verstaan:

· paspoorten,

· nationale identiteitskaarten,

· rijbewijzen (met uitzondering van Franse rijbewijzen).

Identiteitsbewijzen moeten geldig zijn (d.w.z., de geldigheidsdatum mag niet verstreken zijn).

Foto's van identiteitsdocumenten moeten van goede kwaliteit zijn (document moet volledig zichtbaar zijn, de afbeelding moet scherp zijn, er mogen geen krassen en vouwen zijn, enz.).