Bij iBanFirst houden we ons aan strikte verplichtingen met betrekking tot Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) en Counter-Terrorism Financing (CFT). Als onderdeel van ons proces voor het openen van een account, moeten we verschillende essentiële documenten verzamelen.
Vereiste documenten voor bedrijven
Om een account te openen, moeten bedrijven de volgende documenten verstrekken:
Een ondertekend contract met iBanFirst.
Een KBIS-uittreksel.
Een gedateerd en ondertekend organigram van de aandeelhoudersstructuur, waarin de uiteindelijke begunstigden worden geïdentificeerd.
De belangrijkste bankrekeninggegevens van het bedrijf.
Informatie voor uiteindelijke begunstigden en platformgebruikers
Voor de uiteindelijke begunstigden en gebruikers van ons platform vereisen wij:
Een geldig identiteitsbewijs.
Met Uiteindelijke begunstigde (Ultimate Beneficial Owner, UBO) wordt bedoeld:
een natuurlijk persoon die, direct of indirect, de eigenaar is van een vennootschap, of hierover de zeggenschap heeft, en die in het bezit is van meer dan 25% van de aandelen of stemrechten, of
een natuurlijk persoon namens wie een transactie wordt uitgevoerd.
Regelgeving verplicht gereguleerde betaalinstellingen zoals iBanFirst de UBO’s te identificeren en te controleren, in het kader van zijn KYC-, AML- en CFT-verplichtingen.
Wat is een geldig identiteitsbewijs?
We accepteren de volgende soorten identiteitsbewijzen:
Paspoorten
Nationale identiteitskaarten (NIC)
Rijbewijzen (behalve voor Franse burgers)
Geldigheidsvoorwaarden:
Het identiteitsbewijs moet geldig zijn, wat betekent dat de vervaldatum niet verstreken mag zijn.
Het moet van goede kwaliteit zijn, met een duidelijk beeld, zonder vouwen of krassen, en volledig zichtbaar zijn.