Het aantal gevallen van fraude met begunstigden neemt wereldwijd toe en kan bedrijven blootstellen aan aanzienlijke financiële verliezen.

Er is meestal sprake van fraude door begunstigden wanneer een fraudeur zich voordoet als een leverancier om zijn klant ertoe te verleiden hem te betalen op een nieuwe bankrekening die niet van de geïmiteerde leverancier is. De fraudeur neemt telefonisch, via e-mail of per post contact op met de klant om een wijziging van de bankgegevens door te geven. De klant wijzigt de bankgegevens van zijn begunstigde of maakt een nieuwe begunstigde aan en verstuurt de betaling.

Als de betaling eenmaal is verzonden, kan het moeilijk of zelfs onmogelijk zijn deze te herroepen en het geld terug te vorderen, bepalende factoren zijn: de bank van de fraudeur en de tijd die is verstreken tussen de betaling en de ontdekking van de fraude.

Voordat een begunstigde wordt toegevoegd of de bankgegevens van een bestaande begunstigde worden gewijzigd, moeten de identiteit van de gesprekspartner en de authenticiteit van de bankgegevens worden geverifieerd.

Een eenvoudige verificatie van het telefoonnummer of e-mailadres volstaat niet, deze kunnen namelijk vervalst zijn. Een dubbele controle met behulp van een tweede communicatiemiddel is vereist. Voor een dubbele controle kunt u bijvoorbeeld telefonisch contact opnemen met de leverancier indien hij u per e-mail heeft gecontacteerd, of via e-mail indien hij u per telefoon heeft gecontacteerd.

Aarzel niet om bij twijfel contact op te nemen met uw account manager.