Que sont les Autonomous Forward Payments ?
Un contrat de paiement avec change à terme fixe vous permet de bloquer un cours de change aujourd'hui pour un paiement que vous effectuerez à une date future — protégeant ainsi votre entreprise contre les fluctuations de cours de change dans l'intervalle.
Avec Autonomous Forward Payments (paiements forward autonomes), vous pouvez désormais passer des changes à terme fixes directement sur la plateforme iBanFirst. Vous pouvez :
Accéder aux cours directement en ligne
Valider votre change à terme en quelques clics
Exécuter vos changes à terme n'importe quel jour ouvré — sans validation manuelle, même en dehors des heures ouvrées
Vous bénéficiez ainsi d'une exécution plus rapide, d'une plus grande autonomie et d'une visibilité directe sur vos cours à terme et vos opérations.
Avant de commencer
Cette fonctionnalité est disponible pour les clients qui effectuent déjà des changes à terme avec iBanFirst.
Si la fonctionnalité n'est pas encore activée sur votre compte et que vous souhaitez l'utiliser, veuillez contacter votre Account Manager.
Comment passer un change à terme fixe autonome
Étape 1 : Accéder à la section Couverture
Connectez-vous à la plateforme iBanFirst et cliquez sur Couverture dans le menu de navigation à gauche.
Étape 2 : Démarrer un nouveau change à terme
Cliquez sur « + Nouvelle couverture » en haut à droite.
Sélectionnez ensuite Terme fixe parmi les trois types de changes à terme disponibles.
Étape 3 : Accepter les conditions générales (uniquement lors du premier change à terme autonome)
Avant votre première réservation autonome, vous devrez accepter un avertissement. Il comporte deux points essentiels :
Collatéral : Comme pour tous les contrats de change à terme, il est possible que vous deviez fournir un collatéral supplémentaire si les conditions de marché évoluent pendant la durée du contrat. Cela s'applique également aux changes à terme réalisés manuellement. En savoir plus : Dépôt de collatéral : Dépôt de garantie et demandes de garantie complémentaire | Centre d'aide iBanFirst
Utilisation spéculative : Autonomous Forward Payments ne peut pas être utilisé à des fins spéculatives. Cette fonctionnalité est exclusivement destinée à la gestion du risque de change dans le cadre de transactions commerciales réelles.
Ces conditions sont les mêmes que pour les changes à terme réservés manuellement. Une fois acceptées :
L'avertissement n'apparaîtra plus lors de vos prochaines réservations autonomes.
La version signée est disponible dans : Paramètres → Documents
Étape 4 : Saisir les détails de votre change à terme fixe
Choisissez la devise que vous souhaitez acheter, la devise que vous souhaitez vendre, votre montant et votre date de valeur. Pour les changes à terme fixes autonomes, la date de valeur ne peut pas dépasser 12 mois à compter d'aujourd'hui. Cliquez ensuite sur Continuer.
Étape 5 : Vérifier les cours et valider
Vous accéderez à une page de cours similaire à la page Autonomous Spot. Le cours se rafraîchit toutes les 12 secondes — prenez un moment pour consulter vos cours à terme.
Vous savez ce que vous voulez ?
Cliquez sur Confirmer pour confirmer votre change à terme fixe instantanément.
Pas certain(e), ou des questions ?
Cliquez sur Rappelez-moi et votre Account Manager vous contactera.
Limites actuelles
Autonomous Forward Payments est actuellement disponible dans les conditions suivantes :
Paires de devises | Principalement les paires G10. Toutes les paires de devises sont disponibles dès lors que le ratio de couverture du client est configuré. |
Échéances | Jusqu'à 12 mois |
Limite de transaction | 5 M EUR |
Fenêtre de réservation | Du lundi au vendredi, même en dehors des heures ouvrées |
Restrictions et exceptions
1. Un sens par paire de devises
Votre compte est limité à un sens par paire de devises. Si votre compte est configuré pour vendre des EUR contre des USD, par exemple, vous ne pouvez pas également réserver un achat d'EUR contre USD de manière autonome. Cette règle garantit que la fonctionnalité est utilisée uniquement pour de réels besoins de paiement — conformément à la politique d'iBanFirst en matière d'utilisation spéculative.
Si vous avez un besoin commercial légitime de réserver dans les deux sens, contactez votre Account Manager. Nous examinerons votre situation et activerons cette option en fonction de vos besoins.
2. Exigences en matière de collatéral
Pour accéder à l'ensemble des paires de devises disponibles, votre ratio de couverture doit être configuré. Pour en savoir plus sur les dépôts initiaux et les demandes de collatéral supplémentaire, consultez : Exigences en matière de collatéral : dépôts initiaux et demandes de collatéral supplémentaire
3. Autres besoins en dehors des paramètres standard ?
Si vos besoins dépassent les limites par défaut — une échéance supérieure à 12 mois ou un montant de transaction plus élevé — contactez votre Account Manager ou notre équipe Customer Success à [email protected].