iBanFirst permet aux entreprises de configurer des règles de validation de paiements pour refléter leurs propres règles de validation de paiements et contrôles internes.
Les règles de validation de paiements déterminent les signatures obligatoires avant l’exécution d’un paiement. Lors de la création d'un nouveau paiement à valider, les utilisateurs autorisés sont informés par courrier électronique.
La dernière signature ne valide pas automatiquement le paiement, ce qui signifie qu’un paiement doit toujours être validé dans la plateforme après la dernière signature.
Nous prenons en charge différents types de règles de validation de paiements :
Séparation des rôles de création de comptes et de validation. Vous pouvez configurer des règles de validation pour la création de comptes et la validation de paiements.
Vous pouvez décider du nombre de signatures obligatoires pour le processus de validation.
Vous pouvez définir les seuils des montants de paiement qui déclenchent le processus de validation.
Avec des règles de validation basées sur des groupes, vous pouvez créer des groupes d’utilisateurs dont les signatures sont obligatoires.
N’hésitez pas à demander conseil à votre chargé de compte sur la meilleure façon de configurer votre compte iBanFirst pour répondre aux besoins de votre entreprise.
Séparation des rôles de création de comptes et de validation de paiements
Vous pouvez séparer les utilisateurs autorisés à créer des comptes des utilisateurs autorisés à valider des paiements, avec les droits utilisateurs correspondants accessibles depuis l’écran de configuration utilisateur, sous Paramètres > Utilisateurs > Modifier l'utilisateur.
Nombre de signatures
Vous pouvez configurer un nombre illimité de signatures obligatoires pour valider un paiement, avec au minimum 1 signature. Cette configuration doit être activée par votre chargé de compte.
Seuils des montants de paiement
Configurez le seuil maximal de montant de paiement pour un utilisateur à partir duquel un paiement doit être validé par un autre utilisateur, sous Paramètres > Utilisateurs > Modifier l'utilisateur.
Signatures basées sur un groupe d'utilisateurs
Les règles de validation basées sur un groupe d’utilisateurs peuvent être combinées à d’autres types de processus de validation de paiements. Elles permettent à une entreprise de configurer des règles de validation impliquant la signature d’utilisateurs opérant sur deux sites différents, par exemple la signature d’un salarié de la succursale locale et la signature d’un salarié du siège social. Les règles de validation basées sur un groupe d’utilisateurs doivent être configurées par votre chargé de compte.
Exemple de flux de paiement avec des règles de validation
L’utilisateur A saisit un paiement. Il ne peut pas valider le paiement, car il ne dispose pas des droits de signature, ou le montant du paiement est supérieur au montant autorisé, ou encore plusieurs signatures sont obligatoires. L’utilisateur A envoie le paiement qui doit être signé par un ou plusieurs autres utilisateurs.
L’utilisateur B (et d’autres utilisateurs si plusieurs validations sont obligatoires) est informé par courrier électronique que sa signature est obligatoire. Il signe le paiement.
Une fois que le paiement a obtenu le nombre de signatures obligatoires, l’utilisateur A ou B peut valider le paiement sur la plateforme.