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Découvrez les différents types de couvertures contre le risque de change et les cas d’utilisation correspondants

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Écrit par François Cosnier
Mis à jour il y a plus de 2 semaines

iBanFirst propose une offre complète de contrats à terme pour aider les entreprises à gérer leur exposition au risque de change. Trois types de contrats sont disponibles, chacun répondant à des besoins spécifiques :

  • Contrat à Terme Fixe

  • Contrat à Terme Flexible

  • Contrat à Terme Dynamique

Contrat à Terme Fixe

Le contrat à terme fixe vous permet de bloquer un taux de change à une date définie dans le futur.
C’est la solution idéale lorsque vous devez effectuer un paiement en devise étrangère à une date précise.

Caractéristiques :

  • Échéance : de 3 jours à 24 mois

  • Paiement automatique : le montant acheté est crédité à l’échéance sur votre compte en devises

  • Objectif : sécuriser un paiement unique prévu à une date future

Contrat à Terme Flexible

Ce contrat combine la sécurité d’un taux garanti avec la flexibilité d’utilisation dans le temps.
Parfait pour couvrir plusieurs paiements répartis dans le temps, lorsque les dates ne sont pas encore fixées.

Caractéristiques :

  • Échéance : de 3 à 365 jours calendaires

  • Utilisation flexible : le taux de change bloqué peut être utilisé à tout moment pendant la période de couverture

  • Conversion automatique du solde restant à la date d’échéance

  • Idéal pour : une série de paiements à dates variables (ex. : factures fournisseurs)

Contrat à Terme Dynamique

Le contrat à terme dynamique vous offre un taux garanti, tout en vous permettant de profiter d’une amélioration éventuelle du marché à l’échéance.

Caractéristiques :

  • Échéance : de 3 à 365 jours calendaires

  • Avantage de marché : possibilité d’obtenir un taux plus favorable à la date d’expiration

  • Règlement automatique à l’échéance

  • Idéal pour : les entreprises souhaitant protéger une facture future tout en saisissant une opportunité de marché

Conclusion

Les contrats à terme iBanFirst offrent aux entreprises une protection efficace contre les fluctuations des devises, tout en leur apportant souplesse et sécurité.
Pour en savoir plus sur la solution la plus adaptée à votre situation, contactez votre chargé de compte.

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