iBanFirst a développé une offre complète de couvertures contre le risque de change avec plusieurs types de contrats pour répondre aux cas d’utilisation les plus courants, notamment :
Contrat à terme fixe
Contrat à terme flexible
Contrat à terme dynamique
Contrat à Terme Fixe
Les contrats à terme fixe vous permettent de bloquer un taux de change à utiliser à une date définie dans le futur. Ils sont particulièrement utiles lorsque vous devez payer une facture en devise étrangère à une date précise.
Échéance : La période d'échéance peut varier de 3 jours à 24 mois.
Paiement Automatique : Les contrats à terme fixe sont automatiquement réglés à la date d’échéance, c’est-à-dire que le montant acheté est automatiquement crédité sur le compte en devises correspondant.
Protection des Paiements : Ces contrats sont particulièrement intéressants pour protéger un paiement prévu à une date ultérieure.
Contrat à Terme Flexible
Les contrats à terme flexible présentent certaines similarités avec les contrats à terme fixes (taux de change garanti, date d’échéance variant de 3 à 365 jours calendaires et paiement automatique à la date d’échéance), tout en offrant davantage de flexibilité.
Utilisation Flexible : Ils permettent de bloquer un taux de change et de l’utiliser à tout moment pendant la période de couverture pour acheter des devises.
Idéal pour des Séries de Paiements : Ces contrats sont particulièrement adaptés pour couvrir une série de paiements pendant une période donnée, par exemple lorsque vous devez payer vos fournisseurs en devises étrangères sans connaître avec certitude les dates d’échéance de leurs factures.
Conversion Automatique : Tout montant restant est automatiquement converti à la date d’échéance.
Contrat à Terme Dynamique
Les contrats à terme dynamique partagent des caractéristiques avec les contrats à terme fixes et flexibles (taux de change garanti, date d’échéance de 3 à 365 jours calendaires et paiement automatique à la date d’échéance), tout en offrant plus de réactivité.
Avantage de Marché : Ils permettent de bénéficier d’un meilleur taux de change à la date d’expiration en fonction des conditions du marché.
Opportunité de Marché : Ces contrats sont idéaux pour les entreprises qui ne veulent pas manquer une opportunité de marché tout en ayant l’assurance d’un taux de change garanti. Par exemple, ils peuvent garantir la contre-valeur d’une facture future en devise étrangère tout en conservant la possibilité de bénéficier d’un taux plus favorable à la date de règlement.
Règlement Automatique : Les contrats à terme dynamiques sont également réglés automatiquement à la date d’échéance, ce qui signifie que le montant de devises achetées est automatiquement crédité sur le compte en devises correspondant.
Conclusion
Les différentes options de contrats à terme proposées par iBanFirst permettent aux entreprises de gérer efficacement leur exposition au risque de change tout en profitant de la flexibilité et de la sécurité. Pour en savoir plus sur ces solutions, n’hésitez pas à contacter votre chargé de compte.