iBanFirst permet aux entreprises de définir des règles de validation des paiements qui reflètent leurs contrôles internes et leurs exigences spécifiques en matière de validation.
Aperçu des Règles de Validation des Paiements
Les règles de validation des paiements déterminent les signatures nécessaires avant qu'un paiement puisse être exécuté. Lorsqu'un nouveau paiement est créé et nécessite une validation, les utilisateurs autorisés reçoivent des notifications par e-mail.
Il est important de noter que la dernière signature ne valide pas automatiquement le paiement ; celui-ci doit encore être validé sur la plateforme après la dernière signature.
Types de Règles de Validation des Paiements Supportées
Séparation des Rôles de Création et de Validation des Comptes
Séparez les utilisateurs pouvant créer des paiements de ceux pouvant les valider. Les droits d'utilisateur peuvent être gérés via l'écran de configuration des utilisateurs sous Paramètres > Utilisateurs > Modifier l'utilisateur.Nombre de Signatures
Spécifiez le nombre de signatures requises pour valider un paiement, allant de une à autant que souhaité. Cette configuration doit être activée par votre gestionnaire de compte.Seuils de Montant des Paiements
Définissez des seuils de montant pour chaque utilisateur. Si un paiement dépasse ce seuil, une validation par un autre utilisateur est requise. Cela peut être configuré sous Paramètres > Utilisateurs > Modifier l'utilisateur.Signatures Basées sur des Groupes d'Utilisateurs
Combinez les règles de validation basées sur des groupes d'utilisateurs avec d'autres processus de validation des paiements. Cela permet à une entreprise d'exiger des signatures d'utilisateurs situés dans différents endroits, par exemple, une signature d'un employé d'une succursale locale et une autre d'un employé du siège. La configuration des règles de validation basées sur des groupes d'utilisateurs doit être effectuée par votre gestionnaire de compte.
Exemple de Flux de Paiement avec Règles de Validation
Initiation d'un Paiement :
L'utilisateur A saisit un paiement mais ne peut pas le valider car il ne dispose pas des droits de signature, le montant du paiement dépasse son plafond autorisé, ou plusieurs signatures sont requises. L'utilisateur A soumet le paiement pour approbation à un ou plusieurs autres utilisateurs.Notification de Signature :
L'utilisateur B (et d'autres utilisateurs si plusieurs signatures sont nécessaires) reçoit une notification par e-mail indiquant que sa signature est requise. Il signe ensuite le paiement.Validation Finale :
Une fois le paiement doté du nombre requis de signatures, l'utilisateur A ou l'utilisateur B peut valider le paiement sur la plateforme.
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