Les cas de fraude au bénéficiaire se multiplient dans le monde et peuvent exposer les sociétés à des pertes financières importantes.

La fraude au bénéficiaire intervient généralement lorsqu'un fraudeur usurpe l'identité d'un fournisseur pour inciter son client à le payer sur un nouveau compte bancaire n'appartenant pas au fournisseur. Le fraudeur prend contact avec le client par téléphone, email ou courrier pour lui indiquer un changement de coordonnées bancaires. Le client modifie les cordonnées bancaires de son bénéficiaire ou crée un nouveau bénéficiaire et envoie le paiement.

Un fois le paiement envoyé, son rappel et le retour des fonds peuvent être difficiles voire impossibles, en fonction notamment de la banque du fraudeur et du délai écoulé entre le paiement et la découverte de la fraude.

Il convient de vérifier l'identité de l'interlocuteur et l'authenticité des coordonnées bancaires avant d'ajouter un bénéficiaire ou de modifier les coordonnées bancaires d'un bénéficiaire existant.

Une simple vérification de son numéro de téléphone ou de son adresse email n'est pas suffisante, car ceux-ci peuvent avoir été usurpés. Une double vérification en utilisant un second moyen de communication est nécessaire. Une double vérification consiste, par exemple, à contacter le fournisseur par téléphone si celui-ci vous a contacté par email ou à le contacter par email si celui-ci vous a contacté par téléphone.

En cas de doute, n'hésitez pas à contacter votre chargé de compte.