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Documents required to open an iBanFirst account

François Cosnier avatar
Written by François Cosnier
Updated over 2 weeks ago

Chez iBanFirst, nous respectons des obligations strictes en matière de connaissance du client (KYC), de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et de financement du terrorisme (CFT). Dans le cadre de notre processus d’ouverture de compte, nous devons collecter divers documents essentiels.

Documents requis pour les entreprises

Pour ouvrir un compte, les entreprises doivent fournir :

  • Un contrat signé avec iBanFirst.

  • Un extrait KBIS.

  • Un organigramme d’actionnariat daté et signé, identifiant les bénéficiaires effectifs.

  • Les coordonnées du compte bancaire principal de l’entreprise.

Informations pour les bénéficiaires effectifs et les utilisateurs de la plateforme

Pour les bénéficiaires effectifs finaux et les utilisateurs de notre plateforme, nous exigeons :

  • Une pièce d’identité en cours de validité.

Qu'est-ce qu'un bénéficiaire effectif ?

Un bénéficiaire effectif est défini comme suit :

  • Une personne physique qui possède ou contrôle, directement ou indirectement, plus de 25 % des parts ou des droits de vote d'une entreprise, ou

  • Une personne physique au nom de laquelle une transaction est effectuée.

Conformité légale

La législation impose aux établissements de paiement réglementés, comme iBanFirst, l'obligation d'identifier et de vérifier les bénéficiaires effectifs conformément aux exigences KYC et aux règlements AML/CFT.

Qu'est-ce qu'une pièce d'identité valide ?

Nous acceptons les types de pièces d'identité suivants :

  • Passeports

  • Cartes nationales d’identité (CNI)

  • Permis de conduire (à l'exception des citoyens français)

Conditions de validité :

  • La pièce d’identité doit être valide, c'est-à-dire que la date d’expiration ne doit pas être dépassée.

  • Elle doit être de bonne qualité, avec une image nette, sans pliures ni rayures, et doit être entièrement visible.


Est-ce que cela vous convient ?

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AI-generated content may be incorrect

You said:

fais pareil en anglais

Copilot said:

Copilot

Voici une version structurée et organisée de l'article en anglais :


Documents Required to Open an iBanFirst Account

At iBanFirst, we adhere to strict obligations regarding Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML), and Counter-Terrorism Financing (CFT). As part of our account opening process, we need to collect various essential documents.

Documents Required for Companies

To open an account, companies must provide:

  • A signed contract with iBanFirst.

  • A KBIS extract.

  • A dated and signed shareholding structure chart, identifying the ultimate beneficial owners.

  • The main bank account details of the company.

Information for Ultimate Beneficial Owners and Platform Users

For ultimate beneficial owners and users of our platform, we require:

  • A valid identification document.

What is an Ultimate Beneficial Owner?

An ultimate beneficial owner is defined as follows:

  • A natural person who owns or controls, directly or indirectly, more than 25% of the shares or voting rights of a company, or

  • A natural person on whose behalf a transaction is conducted.

Legal Compliance

Legislation requires regulated payment institutions, like iBanFirst, to identify and verify ultimate beneficial owners in accordance with KYC requirements and AML/CFT regulations.

What is a Valid Identification Document?

We accept the following types of identification documents:

  • Passports

  • National identity cards (NIC)

  • Driver's licenses (except for French citizens)

Validity Conditions:

  • The identification document must be valid, meaning the expiration date must not be exceeded.

  • It must be of good quality, with a clear image, no folds or scratches, and must be fully visible.

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