Was sind Autonomous Forward Payments?
Mit einer festen Forward-Zahlung sichern Sie sich heute einen Wechselkurs für eine Zahlung, die Sie zu einem späteren Zeitpunkt ausführen möchten – und schützen Ihr Unternehmen so vor zwischenzeitlichen Wechselkursschwankungen.
Mit Autonomous Forward Payments (autonome Forward-Zahlungen) können Sie feste Forward-Zahlungen jetzt direkt auf der iBanFirst-Plattform buchen. Sie können:
Preise direkt online einsehen
Ihre Forward-Zahlung mit wenigen Klicks bestätigen
Forward-Zahlungen an jedem Wochentag ausführen – auch außerhalb der Geschäftszeiten, ohne manuelle Freigabe
So profitieren Sie von schnellerer Ausführung, mehr Eigenständigkeit und direkter Transparenz über Ihre Forward-Preise und Buchungen.
Update ab dem 2. September 2026
Für alle Kunden, die Fixed-Forward-Zahlungen in allen Ländern nutzen, mit Ausnahme des Vereinigten Königreichs, sind EUR/USD BUY Fixed-Forward-Zahlungen standardmäßig für die autonome Buchung verfügbar.
Kunden, die bereits autonome Forward-Zahlungen nutzen, behalten ihre bestehenden Konfigurationen, Preise und Zugänge unverändert bei.
Wenn Sie ein anderes Währungspaar oder eine andere Richtung benötigen oder eine andere Preiskonfiguration oder ein anderes Limit besprechen möchten, wenden Sie sich bitte an Ihren Account Manager.
Bevor Sie beginnen
Die Funktion ist für Kunden verfügbar, die bereits Forward-Zahlungen mit iBanFirst nutzen.
Wenn EUR/USD BUY in Ihrem Konto nicht sichtbar ist oder Sie ein anderes Währungspaar oder eine andere Richtung autonom buchen möchten, wenden Sie sich bitte an Ihren Account Manager oder CSM.
So buchen Sie eine autonome feste Forward-Zahlung
Schritt 1: Zum Bereich „Termingeschäfte" navigieren
Melden Sie sich bei der iBanFirst-Plattform an und klicken Sie im linken Navigationsmenü auf Forwards.
Schritt 2: Neue Forward-Zahlung starten
Klicken Sie oben rechts auf „Neue Devisenabsicherung".
Wählen Sie anschließend Feste Termingeschäfte aus den drei verfügbaren Forward-Zahlungsarten aus.
Schritt 3: Allgemeine Geschäftsbedingungen akzeptieren (nur bei der ersten autonomen Buchung)
Vor Ihrer ersten Buchung über Autonomous Forward Payments müssen Sie einen Hinweis bestätigen. Es gibt zwei wesentliche Punkte:
Sicherheitsleistung: Wie bei allen Forward-Zahlungsverträgen kann es erforderlich sein, eine zusätzliche Sicherheitsleistung zu stellen, wenn sich die Marktbedingungen während der Vertragslaufzeit ändern. Dies gilt auch für manuell gebuchte Forward-Zahlungen. Mehr erfahren: Besicherungsanforderungen: Ersteinlagen und Anforderungen zusätzlicher Sicherheitshinterlegung | iBanFirst Hilfezentrum
Spekulative Nutzung: Autonomous Forward Payments dürfen nicht für spekulative Zwecke verwendet werden. Die Funktion dient ausschließlich dem FX-Risikomanagement bei echten Geschäftstransaktionen.
Diese Bedingungen gelten gleichermaßen für manuell gebuchte Forward-Zahlungen. Nach der Bestätigung gilt:
Der Hinweis erscheint bei zukünftigen Buchungen über Autonomous Forward Payments nicht mehr.
Die unterzeichnete Version finden Sie unter: Einstellungen → Dokumente
Schritt 4: Details der Forward-Zahlung eingeben
Wählen Sie die Währung, die Sie kaufen möchten, die Währung, die Sie verkaufen möchten, Ihren Betrag sowie Ihren Valutatag. Bei autonomen festen Forward-Zahlungen darf der Valutatag maximal 12 Monate ab dem heutigen Datum liegen. Klicken Sie anschließend auf Weiter.
Schritt 5: Preis prüfen und bestätigen
Sie gelangen auf eine Preisseite, die der Seite für Autonomous Spot Payments ähnelt. Der Kurs wird alle 12 Sekunden aktualisiert – nehmen Sie sich einen Moment, um Ihren Forward-Preis zu prüfen.
Sie wissen, was Sie möchten?
Klicken Sie auf Bestätigen, um Ihre feste Forward-Zahlung sofort abzuschließen.
Noch unsicher oder haben Sie Fragen?
Klicken Sie auf Rückruf, und Ihr Account Manager meldet sich bei Ihnen.
Aktuelle Limits
Autonomous Forward Payments sind derzeit unter folgenden Bedingungen verfügbar:
Währungspaare | EUR/USD BUY ist standardmäßig für alle Fixed-Forward-Kunden verfügbar. Alle G10-Währungspaare werden unterstützt. Andere Währungspaare können ebenfalls verfügbar sein, sofern die Deckungsquote des Kunden eingerichtet ist. |
Laufzeiten | Bis zu 12 Monate |
Transaktionslimit | 5M EUR |
Buchungsfenster | Montag bis Freitag, auch außerhalb der Geschäftszeiten |
Einschränkungen und Ausnahmen
1. Eine Richtung pro Währungspaar
Ihr Konto ist standardmäßig für eine Buchungsrichtung pro Währungspaar konfiguriert. Wenn Ihr Konto beispielsweise für den Kauf von USD gegen EUR konfiguriert ist, können Sie möglicherweise nicht gleichzeitig die entgegengesetzte Richtung für dasselbe Währungspaar autonom buchen.
Diese Regel stellt sicher, dass die Funktion ausschließlich für tatsächliche Zahlungsbedürfnisse genutzt wird, im Einklang mit der Richtlinie von iBanFirst zur Vermeidung spekulativer Nutzung.
Falls Sie einen legitimen Geschäftsbedarf haben, in beide Richtungen zu buchen, wenden Sie sich an Ihren Account Manager. Wir prüfen Ihren Fall und aktivieren beide Richtungen gegebenenfalls.
2. Bedarf außerhalb der Standardparameter?
Falls Ihre Anforderungen die Standardlimits überschreiten – z. B. ein nicht aufgeführtes Währungspaar, eine Laufzeit von mehr als 12 Monaten oder ein höherer Transaktionsbetrag – wenden Sie sich an Ihren Account Manager. Sie können sich auch direkt an unser Customer Success Team unter [email protected] wenden.