Was sind Autonomous Forward Payments?
Mit einer festen Forward-Zahlung sichern Sie sich heute einen Wechselkurs für eine Zahlung, die Sie zu einem späteren Zeitpunkt ausführen möchten – und schützen Ihr Unternehmen so vor zwischenzeitlichen Wechselkursschwankungen.
Mit Autonomous Forward Payments (autonome Forward-Zahlungen) können Sie feste Forward-Zahlungen jetzt direkt auf der iBanFirst-Plattform buchen. Sie können:
Preise direkt online einsehen
Ihre Forward-Zahlung mit wenigen Klicks bestätigen
Forward-Zahlungen an jedem Wochentag ausführen – auch außerhalb der Geschäftszeiten, ohne manuelle Freigabe
So profitieren Sie von schnellerer Ausführung, mehr Eigenständigkeit und direkter Transparenz über Ihre Forward-Preise und Buchungen.
Bevor Sie beginnen
Die Funktion ist für Kunden verfügbar, die bereits Forward-Zahlungen mit iBanFirst nutzen.
Falls die Funktion auf Ihrem Konto noch nicht aktiviert ist und Sie sie nutzen möchten, wenden Sie sich bitte an Ihren Account Manager.
So buchen Sie eine autonome feste Forward-Zahlung
Schritt 1: Zum Bereich „Termingeschäfte" navigieren
Melden Sie sich bei der iBanFirst-Plattform an und klicken Sie im linken Navigationsmenü auf Forwards.
Schritt 2: Neue Forward-Zahlung starten
Klicken Sie oben rechts auf „Neue Devisenabsicherung".
Wählen Sie anschließend Feste Termingeschäfte aus den drei verfügbaren Forward-Zahlungsarten aus.
Schritt 3: Allgemeine Geschäftsbedingungen akzeptieren (nur bei der ersten autonomen Buchung)
Vor Ihrer ersten Buchung über Autonomous Forward Payments müssen Sie einen Hinweis bestätigen. Es gibt zwei wesentliche Punkte:
Sicherheitsleistung: Wie bei allen Forward-Zahlungsverträgen kann es erforderlich sein, eine zusätzliche Sicherheitsleistung zu stellen, wenn sich die Marktbedingungen während der Vertragslaufzeit ändern. Dies gilt auch für manuell gebuchte Forward-Zahlungen.
Spekulative Nutzung: Autonomous Forward Payments dürfen nicht für spekulative Zwecke verwendet werden. Die Funktion dient ausschließlich dem FX-Risikomanagement bei echten Geschäftstransaktionen.
Diese Bedingungen gelten gleichermaßen für manuell gebuchte Forward-Zahlungen. Nach der Bestätigung gilt:
Der Hinweis erscheint bei zukünftigen Buchungen über Autonomous Forward Payments nicht mehr.
Die unterzeichnete Version finden Sie unter: Einstellungen → Dokumente
Schritt 4: Details der Forward-Zahlung eingeben
Wählen Sie die Währung, die Sie kaufen möchten, die Währung, die Sie verkaufen möchten, Ihren Betrag sowie Ihren Valutatag. Bei autonomen festen Forward-Zahlungen darf der Valutatag maximal 12 Monate ab dem heutigen Datum liegen. Klicken Sie anschließend auf Weiter.
Schritt 5: Preis prüfen und bestätigen
Sie gelangen auf eine Preisseite, die der Seite für Autonomous Spot Payments ähnelt. Der Kurs wird alle 12 Sekunden aktualisiert – nehmen Sie sich einen Moment, um Ihren Forward-Preis zu prüfen.
Sie wissen, was Sie möchten?
Klicken Sie auf Bestätigen, um Ihre feste Forward-Zahlung sofort abzuschließen.
Noch unsicher oder haben Sie Fragen?
Klicken Sie auf Rückruf, und Ihr Account Manager meldet sich bei Ihnen.
Aktuelle Limits
Autonomous Forward Payments sind derzeit unter folgenden Bedingungen verfügbar:
Währungspaare | Alle wichtigen G10-Crosses |
Laufzeiten | Bis zu 12 Monate |
Transaktionslimit | Bis zu 1.000.000 EUR Gegenwert pro Buchung |
Buchungsfenster | Montag bis Freitag, auch außerhalb der Geschäftszeiten |
Einschränkungen und Ausnahmen
1. Eine Richtung pro Währungspaar
Ihr Konto unterstützt jeweils eine Richtung pro Währungspaar. Wenn Ihr Konto beispielsweise für den Verkauf von EUR gegen USD konfiguriert ist, können Sie nicht auch einen Kauf von EUR gegen USD über Autonomous Forward Payments buchen. Diese Regel stellt sicher, dass die Funktion ausschließlich für echte Zahlungsbedürfnisse genutzt wird – entsprechend der iBanFirst-Richtlinie zur spekulativen Nutzung.
Falls Sie einen legitimen Geschäftsbedarf haben, in beide Richtungen zu buchen, wenden Sie sich an Ihren Account Manager. Wir prüfen Ihren Fall und aktivieren beide Richtungen gegebenenfalls.
2. Bedarf außerhalb der Standardparameter?
Falls Ihre Anforderungen die Standardlimits überschreiten – z. B. ein nicht aufgeführtes Währungspaar, eine Laufzeit von mehr als 12 Monaten oder ein höherer Transaktionsbetrag – wenden Sie sich an Ihren Account Manager. Sie können sich auch direkt an unser Customer Success Team unter [email protected] wenden.