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Entdecken Sie die verschiedenen Absicherungstypen und die entsprechenden Anwendungsfälle

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Verfasst von François Cosnier
Vor über 2 Wochen aktualisiert

iBanFirst bietet eine umfassende Auswahl an Terminkontrakten, um Unternehmen bei der Absicherung gegen Wechselkursrisiken zu unterstützen. Es stehen drei Vertragsarten zur Verfügung, die jeweils auf spezifische Anwendungsfälle zugeschnitten sind:

  • Fester Terminkontrakt

  • Flexibler Terminkontrakt

  • Dynamischer Terminkontrakt

Fester Terminkontrakt

Ein fester Terminkontrakt ermöglicht es Ihnen, einen festen Wechselkurs für ein bestimmtes zukünftiges Datum zu sichern.
Ideal, wenn Sie eine Zahlung in Fremdwährung zu einem festgelegten Zeitpunkt leisten müssen.

Hauptmerkmale:

  • Laufzeit: von 3 Tagen bis zu 24 Monaten

  • Automatische Abwicklung: der gekaufte Betrag wird zum Fälligkeitstermin Ihrem Fremdwährungskonto gutgeschrieben

  • Geeignet für: die Absicherung einer einzelnen geplanten Zahlung

Flexibler Terminkontrakt

Dieser Vertrag bietet die Sicherheit eines garantierten Wechselkurses bei gleichzeitiger flexibler Nutzung über einen bestimmten Zeitraum.
Perfekt für mehrere Zahlungen, bei denen die genauen Zahlungstermine noch nicht feststehen.

Hauptmerkmale:

  • Laufzeit: von 3 bis 365 Kalendertagen

  • Flexible Nutzung: der gesicherte Kurs kann jederzeit während des Absicherungszeitraums genutzt werden

  • Automatische Umrechnung des verbleibenden Betrags am Fälligkeitstag

  • Geeignet für: eine Serie von Zahlungen mit unsicheren Terminen (z. B. Lieferantenrechnungen)

Dynamischer Terminkontrakt

Ein dynamischer Terminkontrakt kombiniert einen garantierten Kurs mit der Möglichkeit, von einem besseren Marktpreis zum Fälligkeitstermin zu profitieren.

Hauptmerkmale:

  • Laufzeit: von 3 bis 365 Kalendertagen

  • Marktvorteil: potenziell besserer Wechselkurs am Ende der Laufzeit, abhängig von den Marktbedingungen

  • Automatische Abwicklung zum Fälligkeitstermin

  • Geeignet für: Unternehmen, die eine zukünftige Zahlung absichern möchten, ohne auf mögliche Marktvorteile zu verzichten

Fazit

Die Terminkontrakte von iBanFirst bieten Unternehmen eine effiziente Absicherung gegen Wechselkursvolatilität und vereinen dabei Flexibilität mit Sicherheit.
Wenn Sie mehr erfahren möchten oder Hilfe bei der Auswahl des passenden Vertrags benötigen, kontaktieren Sie Ihren Kundenbetreuer.

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